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信息编号:104280     更新时间:2019/3/21 17:42:51    

春天第一声“炸雷”:良卓资产15亿产品出问题

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详细信息:

你看中的是别人的收益,别人看中的是你的本金。

 

3月20日,上海良卓资产管理有限公司(下称“良卓资产”)聚集了全国各地飞来的投资者,他们的诉求只有一个:拿回投资本金!

 

春天第一声“炸雷”:良卓资产15亿产品出问题1

 

“我们现在已经派出专项小组,由董秘牵头,还有法务、证代等,他们都在了解情况,积极想办法解决,尽可能地挽回损失。”3月20日,一家投资了该公司产品的上市公司人士对《华夏时报》记者称。

 

目前,已经有中原内配(002448)、四方达(300179)上海洗霸(603200)和康力电梯(002367)四家上市公司公告投资了该公司的私募产品,加起来资金2.84亿元,共涉及两只产品。这两只产品当时总计募集了15亿元,涉及公司及个人投资者400位,未来还会有哪家上市公司爆出中招呢?

 

本报记者了解到,为此良卓资产相关负责人已经向上海公安经侦部门投案。

 

“说银行票据等安全稳健的产品,现在钱去哪儿了?”这是投资者最为心痛的问题。

 

投资者炸开了锅:追讨本金!

 

最近几天,良卓资产的办公室被投资者“占领”,他们都是要求公司拿出还钱方案。为此,3月20日上午10点,该公司与投资者召开资产处置会议;3月21日下午两点,同样的会议还将继续进行。

 

春天第一声“炸雷”:良卓资产15亿产品出问题2

良卓资产办公室:良熙控股是其母公司,两家实际是一家

 

本报记者了解,此次问题产品两款,涉及投资者400位,资金高达15亿。而这些资金根本就没有按约定投向银行票据、存款等安全性资产上,而是被挪作他用。

 

“产品出现问题,资金可能挪用,未按约定投资,老板已自首投案。”一位曾经销售过良卓资产的产品销售经理告诉《华夏时报》记者。

 

发生这样的事情,到现在他还难以置信。许多投资者打电话来质问他,他只能一个个安抚,他感到难过和不解。

 

“这家公司业内觉得很不错,发生这样的事,很难理解!很多上市公司也买他家产品,产品销售很抢手。”这位私募产品销售经理告诉记者。

 

良卓资产的产品销售火热到什么程度呢?用业内销售人士的话来说,“一个销售员一天卖几百万、几千万很正常”。

 

良卓资产的网站上,公司简介这样称:资产依托其强大的股东行业资源及一流的专业金融服务团队,服务于诸多行业的企业客户和金融机构合作伙伴。良卓资产拥有一支专业、独立、审慎的研究团队……

 

春天第一声“炸雷”:良卓资产15亿产品出问题3

 

然而,公司被自己“打脸”,3月20日,良卓资产发布公告称:上周因我司相关销售人员善意告知部分投资者有关产品可能不能如期兑付收益、停止赎回和申购等信息,致使短时间内造成了大量投资者的恐慌和挤兑现象……

 

那么,目前持有该公司产品的公司以及个人投资者接下来会面临什么呢?

 

良卓资产上述公告重点提及:我司即日起停止申购、赎回及兑付收益,同时即行梳理出我司及关联方可用于处理或担保处理的资产,并及时进行清理和估值,且在此基础上提出解决方案。

 

公司人员投案也被证实,公司称,鉴于事态发展比较严重且难以控制,我司主要负责人已就上述情况和近日发生的事件向上海市公安局静安分局经侦支队进行了投案。

 

这家公司有着怎样的过往呢?

 

春天第一声“炸雷”:良卓资产15亿产品出问题4

 

本报记者在中基协网站上,查到自2014年公司成立之后,至今已经发行了37只产品,大部分都是与银行票据投资相关的产品,目前正在运行的产品有21只,过去延迟清算的产品就有过两只:良卓资产稳银2号票据投资基金、飞马国际供应链金融资产管理计划资产管理合,可见这家公司并非第一次“不守信”。

 

钱去哪儿?四家上市公司“掉坑里”

 

投资者心乱如麻,一心想要赎回产品追回本金,同时也好奇,这么多钱究竟去哪儿了?

 

这次涉及两只产品分别为,规模5个亿的“银通2号”、规模10亿的“稳健致远”,这两个问题产品加起来15亿。而私募行业圈内爆出还有其他未能兑付的产品,估算总共19亿。

 

3月20日,良卓资产在网站上公告称,由于基金管理人过度追求盈利至上,致使运作中部分基金产品的实际投资方向存在和募集用途不一致的违规操作及越权交易,造成基金在某些投资领域存在多项投资失误的情况 。

 

用大白话解释就是,公司没有按约定投资到相对安全的资产上去,而是投资了更高风险更高收益的地方,最终导致钱回不来了。

 

私募圈内各种流传的版本都有,有称公司买的银行承兑汇票被票据团队挪用了,而相关人员被警方抓了。还有称钱挪用花光了,反正找不回来了……

 

目前,四家上市公司中招,中原内配和康力电梯最“受伤”,涉及该公司产品的本金都为1.1亿元,两家公司都由财务部、法务部、审计部、证券部等专业人员组成专项小组,并派出相关人员去到良卓资产办公室,以寻求解决方案,减少公司损失。

 

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康力电梯是四家公司最晚公告的,而市场最为担心的是,会不会还有其他上市公司中招,接下来还会有公告出来?

 

春天第一声“炸雷”:良卓资产15亿产品出问题6

 

四方达涉及本金5000万元,其称,2019 年 3 月 15 日下午五点,公司获悉良卓资产 “良卓资产稳健致远票据投资私募基金”产品,在运营过程中突发重大事件,涉嫌未按合同约定用途使用受托资金,出现重大违规情形,可能存在重大风险,相关投资本金及收益可能无法兑付或按期兑付。

 

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随后,四方达成立临时处置工作组,前往良卓资产办公室向相关负责人跟进了解具体情况,良卓资产法定代表人口头确认,基金管理过程涉嫌出现违规情形,相关基金财产可能存在重大风险。

 

上海洗霸涉及1400万元本金,购买的是“良卓资产银通2号票据投资私募基金”,其在公告中提示,基金管理人涉嫌违规情形,基金产品存在重大违约风险,可能导致公司相关投资资金不能如期、足额收回,可能会因此影响公司相关期间利润。

 

上海洗霸立也成立由公司董秘、财务总监牵头,法务、律师配合的处置工作组,并派人去良卓资产上海办公室,努力保全公司的投资资产。

 

变卖资产偿还:双方讨价还价

 

投资者现在的诉求是,良卓资产变卖资产还钱,将投资的本金尽快追讨回来,避免造成本金损失,但是问题并没有那么简单。

 

本报记者了解到,投资者在内部群里发起了《倡议书》,就该事件以及良卓资产变卖哪些资产还钱,均进行了详细分析和具体提议。

 

为了找到可行的解决方法,最大程度降底损失,他们提出的方案为,其一冻结目前管理人的资产处置权利;其二尽可能将管理人权属清晰的有效资产纳入基金财产;其三管理人得到相应的法律制裁。

 

“但上述这些计划,都离不开我们投资人的冷静和配合,在此,我们呼吁大家给予我们所有人争取损失最小化的时间和空间,我们的目标从来都是一致的,尽可能多的拿回投资款。”他们在倡议书中称。

 

对此良卓资产回应称,关注到《倡议书》在各微信群中流传,愿意接受《倡议书》建议,为基金财产的处置争取损失最小化的可能。并希望由投资人代表牵头,成立专业小组,共同协商。还欢迎《倡议书》的发起者与之联系和对话。

 

《倡议书》提到的具体解决方案是什么呢?其中称,目前公司愿意拿出来资产包四个,预计价值在12.38—34.76亿(初步预估,具体要审计人员核算),初步可覆盖65%—100%,但最终能够装进基金资产中的需以律师确认后资产清单为准。

 

事情远没有那么简单。据了解,上述提议处置的四项资产均为股权投资,良卓资产提出用如皋银行(871728 新三板挂牌 )股权来兑付,目前股价为3.52元左右。有消息称,良卓资产希望投资人以每股15.78元的价格受让该银行股权,投资人认为价格太高,同时流动性问题以及未来转板不确定等,目前双方还在角力之中。